Plan Retraite

Nous recommandons, pour le portefeuille REER et hors REER, d’investir selon une diversification optimale qui correspondra à votre profil d’investisseur et au temps dont il dispose avant de décaisser une portion de son capital. Des solutions lui seront proposées :


  • Produit de capitalisation ou de revenu avec ou sans garantie de décaissement;
  • Fonds fiscalement avantageux;
  • Gestion privée;
  • Rente viagère (garantie à vie);
  • Stratégie de création ou de maximisation du patrimoine successoral.


L’ingénierie des produits et des services financiers est en constante évolution. Dès lors, une bonne compréhension de l’ensemble des produits et des services financiers s’impose afin qu'on vous propose des solutions qui permettront d’atteindre  vos objectifs.

Pour diversifier les actifs, on pourra utiliser un portefeuille de placements optimal avec rééquilibrage automatique selon votre profil d’investisseur ou utiliser des fonds d’investissement individuels et un compte bancaire à taux élevé pour protéger vos actifs à court termes.


Un portefeuille équilibré pourra diversifier vos sources de revenus.

  • Compte bancaire à taux élevé;
  • Fonds d’obligations;
  • Fonds équilibrés ou de répartition d’actifs;
  • Fonds d’actions canadiennes et mondiales;
  • Fonds spécialisés.


L’analyse du portefeuille pourra être intégrée à un processus de plan financier global ou de retraite.

Il n’est jamais trop tard pour penser à la retraite et jamais trop tôt pour commencer à épargner.

L’analyse de la situation à la retraite constitue certainement l’un des aspects d'un plan financier les plus demandés. On prendra en considération une multitude de données afin de bien évaluer la situation d’épargne actuelle, la situation anticipée à la retraite et les efforts d’épargne et de rendement sur les placements qui seront requis pour atteindre vos objectifs.


Comme il s’agit de déterminer, à partir d’une évaluation rigoureuse, si vous pouvez atteindre vos objectifs de revenus de retraite, nous devons procéder avec soin selon les trois étapes suivantes :


  • Coût de vie ou revenus désirés à la retraite;
  • Sources de revenus à la retraite;
  • Épargne nécessaire.


Besoin de plus d'informations? N'hésitez pas à nous contacter. 

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